Reconciliação de Desembolsos

Como funciona um desembolso

Quando a CrediPay antecipa um recebível, ela realiza uma transferência bancária (TED ou PIX) para a conta do vendedor. Essa transferência é chamada de desembolso. Um único desembolso pode consolidar múltiplas Notas Fiscais e duplicatas, dependendo da entidade pagadora.

Passo a passo da reconciliação

1. Identifique o desembolso no extrato Use o campo Referencia — ele aparece na descrição da TED/PIX no seu extrato bancário.

2. Localize a Nota Fiscal Use o campo Chave NF (chave de acesso de 44 dígitos) ou o Numero NF (número sequencial da NF).

3. Cruze com o ERP Use o campo Numero ordem — corresponde ao orderExternalId enviado na criação do pedido.

4. Confira os valores Some as linhas de Valor de face e Taxa de desconto da mesma NF/parcela. O resultado é o valor líquido recebido por aquela duplicata.

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Leitura dos valores
Valores positivos em Valor BRL representam pagamentos feitos pela CrediPay à sua empresa. Valores negativos representam cobranças (taxas de desconto, reembolsos etc.).

Campos da tabela

Cada linha representa uma transação dentro de um desembolso — um par de NF + duplicata + tipo de lançamento.

Campo	Descrição
Chave NF	Chave de acesso de 44 dígitos da NF-e, conforme emitida no SEFAZ. Identificador único de cada Nota Fiscal.
Parcela	Número da duplicata dentro da NF. Ex.: parcela `1` de `2` = primeiro boleto de uma NF com dois vencimentos.
Pago por	Entidade responsável pela transferência. Pode ser a Credix Finance Securitizadora III S.A. ou o CrediPay FIDC.
Referencia	Identificador único da TED/PIX. Aparece na descrição da transferência no extrato bancário.
Criado em	Data de registro da transação na CrediPay. Para Valor de face e Taxa de desconto, coincide com a data do desembolso.
Numero NF	Número sequencial da NF (extraído da Chave NF). Útil para consulta rápida sem digitar os 44 dígitos.
Tipo Transacao	Natureza do lançamento. Veja Tipos de transação.
Valor BRL	Valor em reais. Positivo = pago pela CrediPay. Negativo = cobrado pela CrediPay. A soma de todos os valores de um mesmo Referencia = valor total da TED/PIX.
Desembolsado em	Data em que a transferência foi efetivamente realizada.
Vencimento	Data de vencimento da duplicata, conforme acordado entre vendedor e comprador.
Total parcelas na NF	Quantidade total de duplicatas geradas para esta NF. Ex.: `2` = NF parcelada em 2 boletos.
Numero ordem	Identificador externo do pedido no ERP do vendedor (`orderExternalId`). Use para cruzar com seus pedidos internos.
Banco Pagador	Código ISPB/COMPE do banco remetente da transferência.
Agência Pagador	Agência bancária do remetente.
Banco Destino	Código ISPB/COMPE do banco destinatário (sua conta).
Agência Destino	Agência bancária de destino.
Dígito Agência Destino	Dígito verificador da agência de destino (quando aplicável).
Conta Destino	Número da conta bancária de destino.
Dígito Conta Destino	Dígito verificador da conta de destino.
Valor Total Desembolso (R$)	Valor total da TED/PIX à qual esta transação pertence. Todas as linhas de um mesmo Referencia têm o mesmo valor aqui.

Tipos de transação

Tipo	Sinal	Descrição
Valor de face	➕	Valor bruto do recebível antecipado — montante total da duplicata conforme emitida na NF.
Taxa de desconto	➖	Desconto cobrado pela CrediPay pelo serviço de antecipação, proporcional ao prazo entre desembolso e vencimento. Valor de face + Taxa de desconto = valor líquido da duplicata.
Taxa de transacao	➖	Eventuais taxas adicionais cobradas pela operação.
Reembolso	➖	Devolução ao comprador por cancelamento ou ajuste de pedido. Descontado do próximo desembolso do vendedor.
Ajuste reembolso	±	Correção sobre um reembolso anterior, considerando o tempo decorrido entre o pagamento e a devolução.
Coobrigacao	➖	Acionamento da cláusula de coobrigação em caso de inadimplência do comprador.
Repagamento apos Coobrigacao	➕	Devolução ao vendedor após recuperação do valor em uma operação de coobrigação.
Repagamento	➕	Devolução ao vendedor por pagamento realizado diretamente pelo comprador fora da plataforma.

Como a CrediPay realiza as transferências

Os pagamentos podem ser originados por duas entidades, o que impacta como aparecem no extrato:

Credix Finance Securitizadora III S.A.

Todas as transações do dia são agrupadas em uma única TED/PIX diária. Você verá um único crédito no extrato consolidando múltiplas NFs e duplicatas.

CrediPay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC)

Cada recebível é liquidado individualmente, gerando uma TED/PIX separada por duplicata. Você verá múltiplos créditos no extrato, cada um correspondendo a uma NF específica.

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Dica
Em ambos os casos, use o campo Referencia para localizar a transferência no extrato e o campo Chave NF para identificar as notas incluídas.

Indicadores do período

Indicador	Descrição
Total Desembolsado	Soma de todas as TED/PIX realizadas no período. Valor bruto antes de descontos e ajustes.
Nº de Desembolsos	Quantidade de transferências bancárias distintas. Cada desembolso pode agrupar múltiplas NFs.
Ticket Médio	Valor médio por transferência (Total Desembolsado ÷ Nº de Desembolsos).
Face Value Total	Soma dos valores de face de todos os recebíveis antecipados no período.
Descontos Aplicados	Soma das taxas de desconto cobradas. Valor negativo deduzido do Face Value.
Reembolsos	Total devolvido à CrediPay por reembolsos de compradores no período.
NFs Únicas	Quantidade de Notas Fiscais distintas nos desembolsos do período.
Pedidos Únicos	Quantidade de pedidos únicos (`orderExternalId`) liquidados no período.